Consultoría de Tecnología para Fondos de Pensiones
Muchas instituciones de pensiones están buscando actualmente nuevos métodos para atraer y retener a los clientes. Con la tecnología y la consultoría de fondos de pensiones de CPQi, su institución financiera puede proporcionar servicios digitales que atraigan a los consumidores financieros de hoy en día y mantenerlos invertidos en lo que usted ofrece.
¿Qué es la tecnología y la consultoría para fondos de pensiones?
Los consumidores financieros actuales tienen expectativas diferentes a las de las generaciones anteriores. A medida que los clientes de la industria financiera desarrollan un mayor interés en los servicios digitales, las agencias de fondos de pensiones deben trabajar para evolucionar junto con la industria.
La tecnología y la consultoría de los fondos de pensiones incluyen los diversos servicios e innovaciones utilizados para satisfacer estas nuevas expectativas de los clientes. Con el apoyo de un sólido equipo de FinTech, una institución financiera puede disfrutar de muchos beneficios de esta tecnología, entre ellos:
- Mayor retención de clientes: La clave para retener a los clientes en esta era digital es ofrecer los servicios que buscan. Un buen equipo FinTech reconocerá la importancia de ofrecer a sus clientes servicios personalizados hechos para satisfacer sus necesidades específicas.
- Mejora de la comunicación: Un factor inherente a la digitalización es la eliminación de los silos departamentales. Esto abre muchos nuevos canales de comunicación, tanto dentro de una institución como externamente con los clientes.
- Mayor eficiencia: Las soluciones FinTech para los fondos de pensiones suelen implicar la automatización de los procesos internos. Al adoptar la automatización, se puede aumentar la eficiencia operativa y la rentabilidad.
Desafíos del sector de los fondos de pensiones
Las agencias de fondos de pensiones se enfrentan cada día a nuevos retos provocados por la actual revolución tecnológica en las finanzas.
Entre estos retos se encuentran:
- Menos enfoque en la jubilación: Las generaciones más jóvenes están pasando a la edad adulta y se están convirtiendo en el grupo demográfico dominante en la industria financiera. A medida que lo hacen, las instituciones financieras están viendo un menor interés en los fondos de pensiones tradicionales y en las estrategias de jubilación.
- Aumento de las expectativas digitales: Los consumidores financieros actuales se están adaptando rápidamente a las evoluciones tecnológicas de todo el sector. Esto ha dado lugar a una mayor demanda de servicios digitales y virtuales, un tipo de servicio que muchos proveedores de fondos de pensiones aún no han adoptado.
- Mayor confianza en el autoservicio: A medida que los consumidores se vuelven más expectantes de los servicios digitales, simultáneamente se alejan de los procedimientos en persona. Los fondos de pensiones deben ahora reorientar algunos de sus esfuerzos para ofrecer a los clientes opciones de autoservicio y experiencias digitales sin fisuras.
Cómo puede ayudar la tecnología para fondos de pensiones de CPQi
Nuestros equipos en CPQi se enorgullecen de su doble experiencia en tecnología y finanzas. No sólo ofrecemos soluciones digitales de primera categoría, sino que también nos aseguramos de que esas soluciones estén respaldadas por los protocolos financieros adecuados necesarios para el cumplimiento.
Cuando trabaja Con CPQi puede elegir entre una gama completa de servicios en función de sus necesidades. Ofrecemos soluciones para el front, middle y back office. Estas soluciones incluyen todo, desde el desarrollo y las pruebas hasta las consultas y las implementaciones.
Los beneficios de las soluciones tecnológicas para fondos de pensiones de CPQi incluyen:
- Mejora del compromiso con el cliente: Durante nuestros servicios de consulta, analizamos las necesidades de sus clientes para determinar el mejor plan de acción para la atracción y retención. Una vez implementadas nuestras soluciones, utilizamos datos y análisis avanzados para ayudarle a impulsar las interacciones con los clientes y el compromiso general.
- Reducción de los costes operativos: Diseñamos nuestros servicios y soluciones no solo para mejorar su productividad operativa, sino también la eficiencia. Utilizando varias tecnologías, como la IA y el aprendizaje automático, le ayudamos a automatizar varios procesos. A su vez, sus costes operativos pueden reducirse significativamente.
- Soporte experto: Nuestro personal de soporte experto en CPQi está siempre a la espera para ayudar a navegar y solucionar cualquier problema que pueda surgir. Ofrecemos consultas exhaustivas, asesoramiento y apoyo continuo a los proveedores de fondos de pensiones.
CPQi ofrece servicios totalmente gestionados
Un componente importante de nuestro modelo de negocio en CPQi es proporcionar el apoyo que necesita antes, durante y después de un proyecto de transformación digital o de servicios gestionados. Para las agencias de fondos de pensiones deseosas de impulsar la retención de clientes, esto es especialmente importante para garantizar el éxito de su transición tecnológica.
Para tener éxito en las próximas décadas, las agencias e instituciones de fondos de pensiones deben adoptar un enfoque digital centrado en el cliente. CPQi ayuda a las instituciones financieras a alcanzar sus objetivos digitales, independientemente de la fase en la que se encuentren en su transformación.
Nuestros servicios incluyen:
Servicios de consultoría para fondos de pensiones
Las estrategias digitales sólidas comienzan con una consulta inicial. Nuestros expertos se comprometen a analizar a fondo su estado actual. Examinaremos los sistemas heredados y la tecnología que ya tiene en funcionamiento para determinar las mejores plataformas y opciones para su negocio.
Tras la consulta inicial, nos mantenemos en estrecho contacto mientras llevamos a cabo las soluciones elegidas. Ofrecemos soporte las 24 horas del día por parte de nuestro experimentado equipo de expertos en FinTech.
En el caso de las instituciones que ofrecen fondos de pensiones, nuestros servicios de consultoría también analizarán de cerca lo que funciona y lo que no para la retención de clientes. Utilizamos modelos avanzados de análisis y recopilación de datos para ayudar a su empresa a obtener mejores conocimientos sobre sus clientes.
Servicios Gestionados
La implementación y el mantenimiento de nuevas tecnologías en una entidad financiera puede ser un proyecto de envergadura. Para las agencias de fondos de pensiones, contar con los recursos y el apoyo adecuados es esencial para mantener sus plataformas y servicios digitales actualizados y funcionando sin problemas.
Nuestros servicios gestionados le proporcionan todo lo que necesita para tener éxito. Le quitamos a su equipo el estrés de mantener sistemas y plataformas complejas. Esto les permite dedicar más tiempo a las necesidades y demandas de su clientela.
Transformación Digital
En CPQi contamos con todas las capacidades necesarias para proporcionarle una transformación digital completa, independientemente de lo avanzada que esté su transición tecnológica.
Estas capacidades incluyen:
- Implementación de plataformas: CPQi se ha asociado con algunas de las principales plataformas financieras del mundo, como ServiceNow, Calypso, Moody’s CreditLens, Salesforce y muchas más. Además, le ayudamos a integrar sus sistemas heredados para que sus operaciones nunca se ralenticen durante el proceso.
- Migraciones a la nube: La migración a la nube ofrece a los proveedores de fondos de pensiones muchas ventajas. Entre ellas, una escalabilidad significativamente mayor, un almacenamiento centralizado de la información y los datos, y una seguridad de alto nivel.
- DevOps: Utilizamos metodologías DevOps para mejorar drásticamente su velocidad de desarrollo y entrega. Esta unión de los equipos de desarrollo y operaciones permite que el software y los productos se liberen de forma continua y rápida.
- Omnichannel: Los clientes esperan poder acceder fácilmente a todos sus servicios, independientemente del canal por el que lleguen. Una estrategia omnicanal hace exactamente esto, habilitando todos los servicios a través de todos los canales disponibles y, por lo tanto, personalizando aún más la experiencia para sus clientes.
Cumplimiento de Normativas
Los cambios en la normativa para las instituciones financieras se están produciendo en volúmenes cada vez mayores. Para estar al día con estos cambios, CPQi implementa la tecnología de automatización y gestiona el cumplimiento de los cambios normativos para los fondos de pensiones.
A través de la automatización y los servicios gestionados, establecemos sistemas que se actualizan en línea con los requisitos normativos sin requerir un abundante mantenimiento y atención adicional por parte de su equipo. Como resultado, su equipo puede dedicar más tiempo a escuchar y atender las necesidades de sus clientes.
Nuestros equipos en CPQi están altamente capacitados en las complejidades del cumplimiento de normativas. Nos aseguramos de que nuestros expertos estén siempre al día de los últimos cambios a estas.
Tecnología Predictiva
Los mercados financieros y las expectativas de los clientes están en constante evolución. Este cambio continuo puede ser desalentador para los fondos de pensiones que necesitan proporcionar servicios consistentes a su clientela.
Con la ayuda de la tecnología predictiva de CPQi y la IA, los fondos de pensiones pueden adelantarse a las fluctuaciones del mercado y a las demandas cambiantes.
Además, la IA puede emplearse para proporcionar a los clientes experiencias altamente personalizadas y automatizadas. Esto puede incluir cosas como modelos de asesoramiento avanzados operados a través del aprendizaje automático.
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