Consultoría de Tecnología para Gestión de Patrimonios
A medida que los avances tecnológicos impulsan la evolución de los mercados financieros, el sector de la gestión de patrimonios se enfrenta a retos más grandes y amplios que nunca. En CPQi ofrecemos a los proveedores de gestión de patrimonios la tecnología y los servicios de consultoría necesarios para prosperar en una era cada vez más digital.
Desafíos a los que se enfrenta el sector de la gestión de patrimonios
Las innovaciones tecnológicas han modificado las expectativas de los clientes respecto a la gestión de patrimonios. Desde la experiencia del cliente hasta la gestión del riesgo, son muchos los factores que deben tener en cuenta los proveedores de gestión de patrimonios.
Tres de los principales retos a los que se enfrenta el sector de la gestión de patrimonios en la actualidad son los siguientes:
- Modelos de asesoramiento estratégico: Los modelos de asesoramiento tradicionales basados en el ser humano funcionan bien para muchos, pero también ha habido un gran interés en la digitalización para gestionar las cambiantes demandas de las operaciones a gran escala. Esto ha dado lugar a la necesidad de modelos de asesoramiento estratégicos basados en la tecnología y la IA para mantenerse a la cabeza de los crecientes volúmenes de negocio.
- Nuevas generaciones de inversores: A medida que los Millennials y la Generación Z se vuelven dominantes en los mercados financieros, es crucial entender cómo sus expectativas difieren de las de las generaciones mayores. Estas generaciones más jóvenes tienen un nivel mucho más alto de conocimiento de la tecnología y esperan experiencias digitales transparentes.
- Mayor riesgo: La digitalización de la gestión de patrimonios viene acompañada de una serie de nuevos riesgos que deben ser gestionados y mitigados de forma eficiente. Sin la tecnología y la experiencia adecuadas, esto puede dar lugar a un aumento severo de los costes operativos.
¿Qué es el asesoramiento y la tecnología para la gestión de patrimonios?
Para los clientes con grandes patrimonios, es esencial contar con un proveedor de gestión de patrimonios que garantice inversiones seguras y ventajosas.
A medida que la digitalización global de las finanzas afecta a las expectativas de los clientes y a la normativa, las instituciones financieras deben adoptar tecnologías estratégicas de gestión de patrimonios. Esta tecnología ayuda a los proveedores a mantener un ritmo constante y a garantizar una ventaja competitiva sobre otras instituciones.
Cuando las instituciones financieras trabajan con el equipo de consultoría FinTech adecuado, los beneficios de la tecnología de gestión patrimonial incluyen:
- Mayor confianza de los inversores: Con un equipo FinTech capaz, los proveedores de gestión de patrimonios pasan menos tiempo gestionando y manteniendo la tecnología. A su vez, se dedica más tiempo a la comunicación con los clientes e inversores, lo que aumenta la confianza general de los clientes.
- Mejores datos y análisis: Las soluciones digitales FinTech ofrecen una gestión de datos y una analítica mucho más completa. Esto ayuda a mejorar todo, desde la gestión del riesgo hasta la experiencia del cliente.
- Mayor personalización: A medida que un negocio de gestión patrimonial se amplía, puede ser cada vez más difícil atender las necesidades individuales de cada cliente. Sin embargo, con las soluciones tecnológicas adecuadas, la experiencia del usuario puede ser altamente personalizada. Esto incluye incluso recomendaciones personalizadas para cada cliente. Esta forma de tecnología de gestión patrimonial resulta muy útil para las empresas que buscan ampliar su oferta de clientes de gama media.
¿Cómo puede ayudarle la tecnología de gestión de patrimonios de CPQi?
En CPQi diseñamos nuestras soluciones tecnológicas y consultas para satisfacer las necesidades exactas de los proveedores de gestión patrimonial. Nuestros servicios incluyen el desarrollo, las pruebas y todo lo necesario para garantizar un funcionamiento y una plataforma sin problemas.
Estos son 5 beneficios clave de trabajar con CPQi para la tecnología de gestión de patrimonio:
- Mayor escalabilidad: A través de nuestros servicios de transformación digital, permitimos que empresas de todos los tamaños disfruten de una escalabilidad mucho mayor. Esto es especialmente importante durante los tiempos agitados de los mercados financieros, cuando el volumen de negocio puede fluctuar drásticamente.
- Mayor eficiencia: Nuestro equipo en CPQi es experto en trabajar con tecnología avanzada como la inteligencia artificial. Cuando se utiliza en la gestión de patrimonios, esta tecnología nos permite automatizar muchos procesos y tareas esenciales. Como resultado, la eficiencia de toda la empresa aumenta significativamente.
- Mayor velocidad de entrega: Satisfacer las demandas de los clientes conocedores de la tecnología es difícil. Con CPQi sus ciclos de vida de desarrollo pueden reducirse para ayudar a impulsar su velocidad de entrega y desarrollo. Esto es esencial tanto para atraer como para retener a los clientes.
- Estrategia centrada en el cliente: Ayudar a una empresa a establecer y mantener un enfoque centrado en el cliente es una piedra angular de la estrategia de CPQi. Ayudamos a liberar más de su tiempo para que su equipo pueda centrarse en las necesidades, deseos y preocupaciones de los clientes.
- Reducción de los costes operativos: La introducción de la tecnología y la transformación digital en un negocio de gestión patrimonial puede resultar bastante costosa. En CPQi trabajamos con dedicación para garantizar que nuestros servicios reduzcan sus costes operativos. Los sistemas y plataformas que construimos están diseñados para ser lo más rentables posible.
Los servicios gestionados de CPQi se encargan de todo el proceso por usted
En CPQi ofrecemos una gama completa de servicios para gestionar todos los aspectos de la transformación digital de los proveedores de gestión de patrimonios. Ayudamos a transformar su front, middle y back office, optimizando cada uno para que sea lo más ventajoso posible.
Además, ofrecemos servicios gestionados para ayudarle a mantener sus sistemas, servidores y plataformas durante años.
Otros servicios proporcionados por CPQi incluyen:
Servicios de Consultoría de Gestión de Patrimonios
La gestión del patrimonio es un servicio financiero de alto nivel que requiere una gran atención a los detalles y una amplia experiencia financiera. Sin la consulta y el apoyo adecuados, la tecnología de gestión de la riqueza puede convertirse rápidamente en un gran dolor de cabeza.
Nuestro equipo es experto en tecnología y finanzas. Antes de comenzar cualquier proyecto nuevo, ofrecemos a los clientes consultas exhaustivas. En estas consultas determinaremos los objetivos de su negocio y esbozaremos el mejor curso de acción para alcanzarlos.
Cada una de las soluciones de CPQi se personaliza para satisfacer las necesidades de las empresas de gestión de patrimonio individuales.
Implementación de Plataformas
CPQi se ha asociado con muchas de las principales plataformas financieras, lo que nos permite implementar la plataforma más beneficiosa para su negocio. Estos socios principales incluyen Salesforce, Murex, Calypso, Findur, ServiceNow y Moody’s CreditLens.
Ayudamos a los clientes a seleccionar su plataforma ideal en función de sus preferencias y necesidades. A partir de ahí, construimos el sistema y las aplicaciones ideales para su negocio.
Una vez implementado, CPQi ofrece servicios gestionados. Estos servicios utilizan una potente tecnología para mejorar la precisión, la fiabilidad y el tiempo de procesamiento de su negocio en el back-end. En el front-end, aprovechamos la tecnología para crear una experiencia óptima para el cliente.
Cumplimiento de Normativas
Trabajar con tecnologías avanzadas añade una nueva capa de complejidad al cumplimiento normativo. Con las nuevas regulaciones que salen a un ritmo rápido, esto puede hacer que sea mucho más difícil para los proveedores de gestión de patrimonio mantenerse al día con todos los cambios necesarios.
En CPQi nuestros equipos son tanto expertos financieros como tecnológicos. Comprendemos la complejidad del cumplimiento de la normativa y la importancia crucial de estar al día.
A través de nuestros servicios, ayudamos a los proveedores de gestión de patrimonios a crear sistemas capaces de actualizarse automáticamente. Esto elimina la necesidad de ampliar un departamento de cumplimiento además de implementar una transformación digital, ya que CPQi cubre todas sus bases.
Migraciones a la Nube
Ampliar sus operaciones utilizando sistemas y servidores tradicionales in situ es costoso. En comparación, la migración a la nube ofrece a su empresa una escalabilidad y eficiencia mucho mayores.
Además, sus datos más importantes se almacenan de forma segura en una ubicación digital central. Esto permite que todo el personal autorizado tenga acceso a la información de la empresa desde cualquier lugar y en cualquier momento, lo que posibilita entornos de trabajo remotos y asistencia a los clientes las 24 horas del día.
En CPQi ofrecemos migraciones seguras a la nube que tienen en cuenta sus sistemas heredados. Además, implementamos la plataforma elegida a través de la nube para ayudarle a conseguir la transformación digital en poco tiempo.
DevOps y Omnichannel
En la actualidad, los clientes tienen grandes expectativas respecto a los proveedores de gestión patrimonial. No solo esperan aplicaciones personalizadas, sino que esperan que esas aplicaciones se entreguen a velocidades mucho más rápidas.
Mediante el uso de DevOps, CPQi elimina las barreras departamentales que inhiben la colaboración. De este modo, sus equipos de desarrollo y operaciones trabajan juntos con mucha más eficiencia. Como resultado, los clientes pueden disfrutar de ciclos de vida de desarrollo significativamente más cortos.
A menudo combinamos nuestro DevOps con estrategias omnicanal. Esto garantiza que tanto su cliente como su equipo puedan comunicarse sin problemas a través de todos los canales. Nuestros equipos de expertos en CPQi proporcionan todos los servicios y soluciones que necesita para implementar la tecnología de gestión patrimonial en su propia empresa.
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