Tecnologia e Consultoria da Gestão de Riqueza
À medida que a tecnologia auxilia na evolução dos mercados financeiros, a indústria da gestão de riqueza irá encarar desafios maiores do que nunca. No CPQi, oferecemos aos fornecedores de gestão de risco a tecnologia e serviços de consultoria necessários para obterem sucesso na era digital.
Desafios Encarados pela Indústria da Gestão de Riqueza
As inovações tecnológicas remodelaram as expectativas dos clientes no que toca à gestão de riqueza. Desde a experiência do cliente à gestão de risco, existem muitos fatores que os fornecedores de gestão de riqueza devem considerar.
De seguida, apresentamos três desafios encarados pela indústria da gestão de riqueza:
- Modelos de Consultoria Estratégica: Os modelos tradicionais de consultoria de base humana funcionam eficazmente para várias pessoas. No entanto, tem também havido um forte interesse na digitalização para gerir as mudanças de exigências das operações de maior escala. Tal resultou na necessidade de modelos de consultoria estratégicos baseados em tecnologia e IA para fazer frente ao volume crescente de negócios.
- Novas Gerações de Investidores: À medida que os Millennials e Gen Z se tornam dominantes nos mercados financeiros, é crucial compreender como as suas expectativas diferem das gerações mais velhas. Estas gerações mais novas têm um nível muito mais elevado de conhecimento tecnológico e esperam experiências digitais sem descontinuidades.
- Risco Acrescido: A digitalização da gestão da riqueza origina novos riscos que devem ser geridos e mitigados de forma eficiente. Sem a tecnologia e os conhecimentos adequados, tal pode resultar em custos operacionais gravemente elevados.
O que é a Consultoria e Tecnologia da Gestão de Riqueza?
Para clientes abastados, é importante ter um fornecedor de gestão de riqueza que garanta investimentos seguros e vantajosos.
À medida que a digitalização global das finanças afeta as expectativas regulamentares e dos clientes, as instituições financeiras devem abraçar a tecnologia de gestão estratégica do património. Assim, os fornecedores podem manter um ritmo constante e assegurar uma vantagem competitiva em relação a outras instituições.
Quando as instituições financeiras se aliam à equipa certa de consultores FinTech, os benefícios da tecnologia de gestão de riqueza incluem:
- Aumento da Confiança do Investidor: Com uma equipa FinTech capaz, os fornecedores de gestão de riqueza passam menos tempo a gerir e manter a tecnologia. Assim, mais tempo é gasto a comunicar com clientes e investidores, aumentando a confiança global dos clientes.
- Analíticas e Dados Melhorados: As soluções digitais FinTech oferecem mais abrangência na gestão e análise de dados. Tal ajuda a melhorar tudo, desde a gestão de riscos à experiência do cliente.
- Aumento de Personalização: À medida que um negócio de gestão de riqueza cresce, pode ser cada vez mais difícil satisfazer as necessidades individuais de cada cliente. No entanto, com as soluções tecnológicas corretas, a experiência do utilizador pode ser personalizada de forma significativa. Tal inclui até recomendações personalizadas especificamente para cada cliente! Esta forma de tecnologia de gestão de riqueza é útil para as empresas que desejam aumentar as suas ofertas de clientes de gama média.
Como pode a Tecnologia de Gestão de Riqueza do CPQi ajudar?
No CPQi, criamos as nossas soluções tecnológicas e consultas para satisfazer as necessidades dos fornecedores de gestão de riqueza. Os nossos serviços incluem desenvolvimento, testes, e tudo o que for necessário para garantir um funcionamento sem problemas.
De seguida, apresentamos 5 benefícios cruciais de trabalhar com o CPQi para a tecnologia de gestão de riqueza:
- Aumento da Escalabilidade: Através dos nossos serviços de transformação digital, permitimos que empresas de todas as dimensões alcancem uma maior escalabilidade. Tal é especialmente importante em épocas mais desafiantes nos mercados financeiros, quando o volume de negócios pode flutuar drasticamente.
- Aumento de Eficiência: A nossa equipa no CPQi é especialista no que toca a trabalhar com tecnologia avançada, como a inteligência artificial. Assim que aplicada à gestão de riqueza, esta tecnologia permite automatizar vários processos e tarefas essenciais. Como resultado, a eficiência de toda a empresa aumenta significativamente.
- Aumento da Velocidade de Entrega: A satisfação das exigências dos clientes com conhecimentos técnicos não é tarefa fácil. Com o CPQi, os seus ciclos de vida de desenvolvimento podem ser reduzidos, aumentando-se assim a sua velocidade de entrega e desenvolvimento. Isto é essencial tanto para atrair como para reter clientes.
- Estratégia Focada no Cliente: Ajudar uma empresa a estabelecer e manter uma abordagem focada no cliente é crucial na estratégia do CPQi. Assistimos na libertação de mais tempo para que a sua equipa possa se focar nas necessidades, desejos e preocupações dos clientes.
- Custos Operacionais Mais Baixos: A introdução da tecnologia e transformação digital num negócio de gestão de riqueza pode custar muito dinheiro. No CPQi, dirigimos esforços para assegurar que os nossos serviços reduzem os seus custos operacionais. Os sistemas e plataformas que construímos são criados para serem o mais rentáveis possível.
Os Serviços Geridos do CPQi Gerem o Processo Todo por Si
Aqui no CPQi, oferecemos um conjunto completo de serviços para que fornecedores de gestão de riqueza consigam gerir todos os aspetos da transformação digital. Com a nossa ajuda, consegue transformar o seu front, middle, e back office, otimizando cada um deles para que ofereçam o máximo número de benefícios disponível.
Além disso, fornecemos serviços geridos para ajudá-lo a manter os seus sistemas, servidores e plataformas no futuro.
Outros serviços oferecidos pelo CPQi incluem:
Serviços de Consultoria da Gestão de Riqueza
A gestão da riqueza é um serviço financeiro de alto nível que exige extremo cuidado com detalhes e uma larga experiência financeira. Sem a consulta e o apoio necessários, a tecnologia de gestão de riqueza pode rapidamente se transformar numa grande dor de cabeça.
A nossa equipa no CPQi é composta por especialistas com experiência em tecnologia e em finanças. Antes de começarmos qualquer novo projeto, oferecemos aos nossos clientes consultas abrangentes, onde determinamos os seus objetivos empresariais e decidimos o melhor percurso para os alcançar.
Cada solução do CPQi é personalizada para garantir a satisfação das necessidades das empresas individuais de gestão de riqueza.
Implementações de Plataformas
O CPQi está associado a várias das principais plataformas financeiras, permitindo-nos assim implementar a plataforma mais benéfica para o seu negócio. Alguns dos principais parceiros incluem Salesforce, Murex, Calypso, Findur, ServiceNow, e Moody’s CreditLens.
Ajudamos os clientes a escolher a sua plataforma ideal com base nas suas preferências e nas suas necessidades. Depois, concebemos o sistema e aplicações ideal para as suas necessidades.
Depois de implementado, o CPQi oferece serviços de gestão, que utilizam tecnologia poderosa para melhorar a precisão, fiabilidade, e tempo de processamento do seu negócio no back-end. No front-end, usamos a tecnologia para criar a melhor experiência para o cliente.
Cumprimento da Regulamentação
As tecnologias avançadas adicionam uma nova camada de complexidade à conformidade regulamentar. Com os novos regulamentos constantes, os fornecedores de gestão de riqueza passam a ter dificuldades em acompanhar todas as mudanças necessárias.
No CPQi, as nossas equipas são compostas por especialistas financeiros e tecnológicos. Compreendemos as complexidades do cumprimento regulatório e ainda a importância de continuarmos atualizados.
Com os nossos serviços, ajudamos os prestadores de serviços de gestão de riqueza a criar sistemas eficazes na atualização automática. Assim, já não precisa expandir um departamento de conformidade para além da implementação de uma transformação digital, pois o CPQi ajuda com tudo!
Migrações em Nuvem
A ampliação das suas operações a partir de sistemas e servidores tradicionais no local pode exigir muitos custos. No entanto, a migração para a nuvem oferece ao seu negócio uma escalabilidade e eficiência muito mais significativas.
Além disso, os seus dados mais importantes são armazenados de forma segura num espaço digital central. Assim, só pessoal autorizado acede à informação da empresa a partir de qualquer lugar e a qualquer hora, o que facilita na manutenção de trabalhos remotos e apoio 24 horas por dia.
Aqui no CPQi, oferecemos migrações de nuvem seguras e capazes de considerar os seus sistemas legados. Além disso, implementamos a sua plataforma escolhida através da nuvem para o ajudar a alcançar a transformação digital rapidamente.
DevOps e Omnichannel
Atualmente, os clientes possuem grandes expectativas em relação aos fornecedores de gestão de riqueza. Agora, esperam-se aplicações personalizadas e entregues muito mais rapidamente.
Através de DevOps, o CPQi elimina as barreiras departamentais que desafiam a colaboração. Assim, as suas equipas de desenvolvimento e operações trabalham juntas e de forma mais eficiente. Depois, os clientes podem usufruir de ciclos de vida de desenvolvimento significativamente mais curtos.
Frequentemente combinamos os nossos DevOps com estratégias do Omnichannel. Assim, garantimos que o seu cliente e a sua equipa podem comunicar sem problemas a partir de todos os canais. As nossas equipas de especialistas no CPQi oferecem todos os serviços e soluções de que precisa para implementar tecnologia de gestão de riqueza no seu próprio negócio.
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Contacte-nos hoje para saber mais sobre os nossos serviços personalizados e sobre como podemos ajudar a sua instituição de gestão de riqueza a alcançar as suas necessidades e objetivos digitais.