Tecnologia e Consultoria de Fundos de Pensões
Muitas instituições de pensão estão atualmente a procurar novos métodos para atraírem e reterem clientes. Com a tecnologia e consultoria de pensões de fundos do CPQi, a sua instituição financeira pode fornecer serviços digitais que atraem consumidores financeiros dos dias de hoje, mantendo-os investidos no que você tem para oferecer.
O que é a Tecnologia e Consultoria dos Fundos de Pensão?
Atualmente, os consumidores financeiros têm expectativas diferentes em comparação com as gerações mais antigas. À medida que os clientes da indústria financeira desenvolvem um interesse crescente nos serviços digitais, as agências de fundos de pensões devem trabalhar para evoluir com a indústria.
A tecnologia e a consultoria dos fundos de pensões incluem os vários serviços e inovações utilizados para responder a estas novas expectativas dos clientes. Com o apoio de uma forte equipa da FinTech, uma instituição financeira pode usufruir de muitos benefícios desta tecnologia, incluindo:
- Elevada Retenção de Clientes: Uma boa equipa FinTech irá reconhecer a importância de oferecer aos seus clientes serviços personalizados criados para responder às suas necessidades específicas.
- Comunicação Melhorada: Um facilitador inerente à digitalização é a remoção de silos departamentais. Tal abre muitos novos canais de comunicação, tanto no interior de uma instituição como externamente com os clientes.
- Maior Eficiência: As soluções FinTech para fundos de pensões envolvem frequentemente a automatização de processos internos. Ao abraçar a automatização, a eficiência operacional e a relação custo-eficácia podem ser ambas aumentadas.
Desafios Encarados pela Indústria dos Fundos de Pensões
As agências de fundos de pensões estão constantemente a encarar novos desafios, originados pela revolução tecnológica na área financeira.
Estes desafios incluem:
- Menor Foco na Reforma: As gerações mais jovens estão a passar para a idade adulta e a tornarem-se na faixa etária dominante na indústria financeira. Desta forma, as instituições financeiras estão a assistir a um interesse cada vez menor nos fundos de pensão tradicionais em estratégias de reforma.
- Aumento de Expectativas Digitais: Os consumidores financeiros atuais estão a adaptar-se rapidamente à evolução tecnológica em todo o setor. Tal resultou numa procura crescente de serviços digitais e virtuais – um tipo de serviço que vários fornecedores de fundos de pensões ainda não adotaram.
- Aumento de Confiança no Auto-Serviço: À medida que os consumidores se tornam mais interessados nos serviços digitais, eles afastam-se dos procedimentos presenciais. Os fundos de pensões devem agora reorientar alguns dos seus esforços para proporcionar aos clientes opções de auto-serviço e experiências digitais livres de complicações.
Como a Tecnologia da Pensão de Fundos do CPQi pode ajudar
As nossas equipas no CPQi orgulham-se da experiência que possuem tanto nas áreas da tecnologia como das finanças. Não só oferecemos soluções digitais de topo, como também asseguramos que estas são apoiadas pelos protocolos financeiros adequados necessários para o seu cumprimento.
Quando trabalha com o CPQi, pode escolher entre uma gama completa de serviços, dependendo das suas necessidades. Oferecemos soluções abrangentes para o seu escritório. Estas soluções incluem tudo, desde o desenvolvimento e testes a consultas e implementações.
Os benefícios das soluções de tecnologia dos fundos de pensão do CPQi incluem:
- Melhoria no Envolvimento do Cliente: Durante os nossos serviços de consultoria, analisamos as necessidades dos seus clientes para determinar o melhor plano de ação para propósitos de atração e retenção. Assim que as nossas soluções são implementadas, utilizamos então dados e análises avançadas para ajudá-lo a impulsionar as interações com os clientes e o seu envolvimento global.
- Custos Operacionais mais Baixos: Concebemos os nossos serviços e soluções não só para melhorar a sua produtividade operacional, como também a sua eficiência. Utilizando várias tecnologias, tais como a IA e o machine learning, ajudamo-lo a automatizar vários processos. Assim, os seus custos operacionais podem ser reduzidos de forma significativa.
- Suporte Especialista: O nosso pessoal de apoio especializado no CPQi está sempre em alerta para o ajudar a navegar e resolver quaisquer problemas que possam surgir. Oferecemos consultas abrangentes, aconselhamento, e apoio contínuo aos prestadores de fundos de pensões.
O CPQi Fornece Serviços Completamente Geridos
Uma componente importante do nosso modelo de negócio no CPQi consiste em fornecer o apoio de que necessita antes, durante e após um projeto de transformação digital ou de serviço gerido. Para as agências de fundos de pensões que desejam aumentar a retenção de clientes, isto é especialmente importante para assegurar o sucesso da sua transição tecnológica.
Para alcançarem o sucesso nas próximas décadas, as agências e instituições de fundos de pensões devem adotar uma abordagem digital centrada no cliente. O CPQi ajuda as instituições financeiras a alcançarem os seus objetivos digitais, independentemente da fase em que se encontrem na sua transformação.
Os nossos serviços incluem:
Serviços de Consultoria de Fundos de Pensão
Fortes estratégias digitais começam com uma consulta inicial. Os nossos especialistas estão empenhados em analisar detalhadamente o estado em que se encontra. Examinaremos quais os sistemas e tecnologia já existentes para determinar as melhores plataformas e opções para o seu negócio.
Após a consulta inicial, mantemo-nos contactáveis à medida que realizamos as soluções escolhidas. Oferecemos apoio 24 horas por dia com a nossa experiente equipa de especialistas FinTech.
Para as instituições que oferecem fundos de pensões, os nossos serviços de consultoria também analisarão de perto o que está e não está a funcionar relativamente à retenção de clientes. Utilizamos modelos analíticos e de recolha de dados avançados para ajudar a sua empresa a obter melhores perceções sobre os seus clientes.
Serviços Geridos
A implementação e a manutenção de novas tecnologias numa instituição financeira pode ser exigir um projeto robusto. Para as agências de fundos de pensões, dispor dos recursos e apoio adequados é essencial para assegurar a boa manutenção das suas plataformas e serviços digitais.
Os nossos serviços geridos fornecem-lhe tudo o que precisa para ter sucesso. Removemos o stress de manter sistemas e plataformas complexas da sua equipa. Tal permite à sua equipa passar mais tempo focada nas necessidades e exigências dos seus clientes.
Transformação Digital
No CPQi, possuímos as capacidades necessárias para lhe fornecer uma transformação digital completa – independentemente do quão avançado estiver na sua transição tecnológica.
Tais capacidades incluem:
- Implementações de Plataforma: O CPQi está associado a muitas das principais plataformas financeiras mundiais, tais como ServiceNow, Calypso, Moody’s CreditLens, Salesforce, e muitas outras. Além disso, ajudamo-lo a integrar os seus sistemas legados para que as suas operações nunca abrandem durante o processo!
- Migrações para a Nuvem: A migração para a nuvem oferece muitas vantagens aos fornecedores de fundos de pensões, tal como uma escalabilidade significativamente maior, armazenamento centralizado de informação e dados, e segurança de alto nível.
- DevOps: Utilizamos metodologias DevOps para melhorar drasticamente a sua velocidade de desenvolvimento e entrega. Esta união de equipas de desenvolvimento e operações permite que o software e os produtos sejam lançados de forma contínua e acelerada.
- Omnichannel: Os clientes esperam um acesso fácil a todos os seus serviços, independentemente do seu canal de origem. Uma estratégia omnichannel faz exatamente isto, ativando todos os serviços através de todos os canais disponíveis e personalizando ainda mais a experiência dos clientes.
Cumprimento da Regulamentação
As alterações à regulamentação das instituições financeiras estão a ser divulgadas em volumes cada vez maiores. De modo a acompanhar estas mudanças, o CPQi implementa tecnologia de automatização e gere o cumprimento das alterações regulamentares para os fundos de pensões.
Através da automatização e dos serviços geridos, estabelecemos sistemas que se atualizam de acordo com os requisitos regulamentares sem exigir muita manutenção e atenção acrescida da sua equipa. Como resultado, a sua equipa pode passar mais tempo a ouvir e a responder às necessidades dos seus clientes.
As nossas equipas no CPQi são altamente formadas nas complexidades associadas ao cumprimento. Garantimos que os nossos peritos estão sempre atualizados quanto às últimas alterações regulamentares.
Tecnologia Preditiva
Os mercados financeiros e as expectativas dos clientes estão a evoluir constantemente. Esta mudança contínua pode ser assustadora para os fundos de pensões que precisam de fornecer serviços consistentes ao seu leque de clientes
Com a ajuda da tecnologia preditiva do CPQi e da IA, os fundos de pensões podem ultrapassar a concorrência no que toca a flutuações do mercado e mudanças na procura.
Além disso, a IA pode ser aplicada para conceder aos clientes experiências altamente personalizadas e automatizadas. Tal pode incluir modelos avançados de aconselhamento operados através de machine learning, entre outros.
Agende Hoje a sua Consulta de Tecnologia dos Fundos de Pensão
Contacte hoje a sua equipa para saber mais sobre a nossa tecnologia de fundos de pensão e para agendar a sua primeira consulta.